「投资与理财专业介绍」信托公司的业绩差异去年加剧

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截至5月13日的新闻稿,68家信托公司中绝大多数已经披露了2019年的业绩数据,信托公司的业绩分化趋势进一步明显。顶级信托公司实力雄厚,在业务转型创新中已初具规模,部分信托公司不良率大幅上升。总体来看,信托公司的转型发展取得了一定的成效,但在转型过程中行业内部分化格局更加明显。

分化模式更加明显

66家信托公司中,42家实现营业收入同比增长,38家实现净利润同比增长。领先公司和落后公司在净利润规模、资产规模和不良率方面的差距正在扩大。

十大信托公司营业收入之和为423.09亿元,占行业总收入的37.00%;前十名的净利润总额为252.73亿元,占行业净利润总额的47.08%。

2019年中信信托营业收入71.83亿元,净利润35.93亿元,位居行业第一,平安信托、江苏信托、五矿信托、AVIC信托、中融信托等营业收入超过30亿元。

龙头企业的资本实力也有较大增长。中国信托研究中心数据显示,2019年十大信托公司注册资本、总资产、净资产等相应指标增速明显高于行业平均和中位数。尤其是净资产方面,前十名公司的增速尤为突出,平均增速为17.18%,分别比平均值和中位数高6.30和15.03个百分点。

除了总公司之外,一些位于发达地区的信托公司收入规模较小,但丰厚的利润水平使其成为“小而美”的代表。苏州信托2019年实现营业收入8.2亿元,同比增长48.12%;实现净利润4.8亿元,同比增长27.42%;期末,管理信托规模930亿元,同比增长12.42%;期末主动管理规模467.8亿元,占比50.3%。杭州工商信托2019年实现营业收入11.33亿元,净利润6.38亿元。活跃管理信托业务规模占期末存续信托业务的92.36%。

至于业绩差的信托公司,有四家信托公司净利润为负。华辰信托净利润-6000万元。值得注意的是,华晨信托2019年收入不足500万元。

转型仍在继续

2020年,将继续保持严格的监管,甚至融资信托的规模也会下降。疫情对实体经济的影响也会体现在信托的资产质量上。总的来说,行业仍然面临巨大的挑战。积极去渠化和创新业务发展仍有望成为行业发展的主要方向。

从目前的信息来看,行业领先公司在主动压降通道业务和开拓创新业务方面取得了显著成绩。年报显示,平安信托主动压降渠道业务规模2019年达到625亿元,同比下降25.3%,主动管理业务规模占比58.2%,同比上升4.5个百分点;2019年,中融信托积极管理委托资产,年初占比65.55%,进一步上升至76.15%。

中信信托发展多年的家族信托、保险信托,2019年取得成效。年报显示,中信信托的家庭信托和保险信托同比增长90%,总规模超过340亿元。

很多信托公司表示,2020年,除原有主营业务外,行业将在家族信托、消费金融、资产证券化、证券投资信托等方面寻求突破。

益信信托研究员帅国郎表示,预计2020年信托业将呈现稳步发展,预计委托资产规模和盈利能力不会出现明显波动。


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