「新湖中宝」高净值投资者踩在雷诺各方纠纷的“刚性赎回”上

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“虽然整个资产管理市场正在打破刚性赎回,但这是另一回事,因为相关金融机构由于自身的风险控制疏漏损害了投资者的利益。”

“不知道现在能不能把校长找回来。”诺亚创世核心企业系列私募基金产品投资人赵成(化名)告诉《21世纪经济报道》记者。

诺亚“踩雷”成兴国际控股爆发后,他几乎每天给诺亚的财务经理打4-5次电话,询问何时以及是否能拿回本金。

目前,诺亚格非资产宣布延长上述私募股权产品,也加剧了许多投资者对本金安全性的担忧。

“听说个人投资者已经向诺亚财富申请提前赎回,但是这些申请都没有通过,因为产品还没有到期。”赵成告诉记者。

一位来自第三方理财机构的人士指出。如果经经济调查部门调查发现,诺亚财富存在遗漏风险控制环节的证据,不排除诺亚财富应赔偿上述私募股权产品投资者相应的投资损失。

“虽然整个资产管理市场正在打破刚性赎回,但这是另一回事,因为相关金融机构由于自身的风险控制疏漏损害了投资者的利益。”前面提到的第三方财富机构经理说。

投资者心态不同

赵成向记者指出,虽然他每天多次向财务经理询问事件的进展,但得到的答复都是一样的:相关案件正在调查中,如果事件有新的公开进展,会及时通知他。

“我现在最大的担心是,调查发现34亿资金下落不明,那么可能会出现最糟糕的结果,可能无法收回全部本金。”他告诉记者,为此,不少投资者不仅动了提前赎回的念头,还打算通过债转股业务及时止损“离场”。

然而愿望是美好的,现实是残酷的。寻求债务退出几乎不会有任何效果。即使有些投资者愿意以50%的价格私下出售自己的股票,也几乎没有人在意。

《21世纪经济报道》记者进一步了解到,个人高净值投资者仍显得相当冷静。

一位经历过诺亚悦榕项目产品风波的投资人表示,由于悦榕项目经理更换、施工延期等原因,本息返还可能已经逾期。后来,通过在诺亚财富的一系列资本运作,他终于得到了本金和利息的回报。所以他觉得如果能有效处置成兴国际控股旗下三家上市公司的股份,以及被冻结的银行账户和固定资产,可能会获得比预期更高的本金。

“然而,像我这样乐观的投资者还是很少。很多投资人要求诺亚每天在微信群里尽快披露事件真相和自己的责任。”前述投资者告诉记者,他听说一些高净值投资者曾计划聘请律师代表投资者“介入”闪电事件的调查,然后收集相关信息,了解诺亚财富是否存在风险控制过错。

“即使基金延期,许多投资者已经觉得短期内很难收回本金利息。现在,只有尽快了解事件的真相,判断风险控制各方的过错,才能知道如何采取措施保护投资者自身的权益。"

刚性赎回是否仍悬而未决。

随着诺亚财富对雷成星国际控股的踩踩不断发酵,关于诺亚财富是否会为此目的刚性支付的争议悄然升温。

赵成透露,目前部分投资者相当“冷静”的一个重要原因是,他们认为诺亚财富在风险控制上有过错,应该赔偿投资损失。

上述第三方理财机构也指出,按照国际惯例,如果金融机构自身的操作失误或风险控制不严(故意疏忽遗漏)导致投资者利益受损,该机构确实需要提供相应的资金来补偿后者的本金损失。瑞士很多私人银行之所以采用合伙制,也是基于这个因素。也就是说,合伙人要对自己的操作失误或风险控制不严承担“无限责任”,并向受损投资者支付相应的损失。

《21世纪经济报道》记者从多方面了解到,诺亚财富的风险控制是否存在“过错”,过错是由于个人原因还是制度过程,尚待公安经济侦查部门调查确定。

目前,诺亚财富中“受骗”资金的具体流向尚未发现。上述知情人士进一步透露,诺亚财富之所以发现诚兴国际控股的应收账款融资业务存在“骗局”,是因为在产品存续期的业务验证过程中,发现应收账款支付方存在“一个名字,两个人”的现象,担心有人会假借签订所谓的合同,经调查发现此事比较棘手。

“这背后,是否有‘内鬼’渡海诈骗金融机构募集资金,需要侦查(公安)部门调查。”这位知情人士表示。

"可以预见,这位校长要花很长时间才能回来。"赵成无奈的说道。


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